Nội dung chính
Campuchia đã ra lệnh thanh lý Prince Bank – ngân hàng con của tập đoàn do Chen Zhi kiểm soát – sau khi các cơ quan quốc tế cáo buộc ông là trùm lừa đảo trực tuyến quy mô lớn.
Lý do thanh lý và vai trò của Prince Bank
Vào ngày 8/1/2026, Ngân hàng Quốc gia Campuchia (NBC) công bố Prince Bank sẽ được đặt vào diện thanh lý theo quy định pháp luật của Vương quốc này. NBC đồng thời ngừng mọi dịch vụ ngân hàng mới, bao gồm nhận tiền gửi và cấp tín dụng.
Thông báo chính thức từ NBC
Theo thông cáo báo chí, NBC đã chỉ định công ty kiểm toán Morisonkak MKA (MKA) làm đơn vị thực hiện thanh lý, đảm bảo quy trình minh bạch và bảo vệ quyền lợi khách hàng.
Ảnh hưởng tới khách hàng
Khách hàng có tiền gửi tại Prince Bank được phép rút tiền bình thường sau khi chuẩn bị đầy đủ hồ sơ, trong khi những khoản vay hiện có sẽ tiếp tục được thực hiện theo lịch trình trả nợ thông thường.
Bối cảnh quốc tế và các cáo buộc đối với Chen Zhi
Chen Zhi, người gốc Trung Quốc, đã bị Washington và Vương quốc Anh áp dụng các biện pháp trừng phạt vào tháng 10/2025 vì cáo buộc điều hành mạng lưới lừa đảo trực tuyến xuyên quốc gia, đồng thời liên quan tới buôn người và rửa tiền.
Các lệnh trừng phạt của Mỹ và Anh
Theo Cục Điều tra Tội phạm Tài chính (FinCEN) và Cục Thuế Mỹ, hơn 127.271 bitcoin – trị giá khoảng 11 tỷ USD theo giá thị trường hiện tại – đã bị tịch thu liên quan đến các hoạt động của Chen.
Quá trình bắt giữ và dẫn độ
Campuchia đã bắt giữ Chen vào ngày 6/1/2026 và chuyển giao cho các cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc. Bộ Nội vụ Campuchia cho biết quốc tịch Campuchia của ông đã bị thu hồi từ tháng 12/2025.
Hệ quả pháp lý và tài chính
Nếu bị kết tội tại Mỹ, Chen Zhi có thể đối mặt mức án lên tới 40 năm tù cho các tội danh gian lận điện tử và rửa tiền. Đối với các nhà đầu tư, việc thanh lý Prince Bank đồng nghĩa với việc mất đi một phần tài sản ước tính khoảng 1 tỷ USD mà ngân hàng đang quản lý.
Rủi ro cho nhà đầu tư
Những nhà đầu tư nước ngoài cần xem xét lại danh mục đầu tư tại khu vực Đông Nam Á, đặc biệt là các ngân hàng thuộc tập đoàn có liên quan đến các đối tượng bị trừng phạt.
Giá trị tài sản và số liệu bitcoin
Theo dữ liệu công khai của NBC, Prince Bank quản lý tài sản khoảng 1 tỷ USD. Đồng thời, báo cáo của Bộ Tư pháp Mỹ xác nhận rằng 127.271 bitcoin đã bị tịch thu, tương đương hơn 11 tỷ USD tính theo mức giá ngày 7/1/2026.
Với bối cảnh pháp lý ngày càng chặt chẽ, các tổ chức tài chính cần tăng cường kiểm tra khách hàng (KYC) và giám sát giao dịch để tránh rơi vào các mạng lưới tài chính bất hợp pháp.
Kết luận
Việc thanh lý Prince Bank là minh chứng cho nỗ lực quốc tế trong việc triệt tiêu các kênh rửa tiền và lừa đảo mạng. Các nhà đầu tư và khách hàng nên theo dõi sát sao các thông báo của NBC và các cơ quan pháp luật để bảo vệ lợi ích tài chính của mình.
Bạn có ý kiến gì về quyết định này? Hãy để lại bình luận và chia sẻ bài viết nếu thấy hữu ích.